Лучшие Defi биржи

Большинство современных людей хоть раз слышали о криптовалюте, про биржи для их продажи или обмена. В вопросе удобства и известности для них стал переломный 2020 год. За счет того, что были внедрены площадки DEX и DeFi, пользователи смогли получить больше вариантов для заработка, а работа самих сервисов стала более гибкой и удобной. Основным принципом финансовой системы стала децентрализация, именно она позволила соединить в себе все эти технологии. С каждым годом DEX и DeFi становились все более популярными благодаря своим небольшим комиссиям относительно конкурентов.

Что такое DEX

Основным отличием DEX-сервисов и DeFi является то, что они децентрализованные, а значит не имеют центрального органа, который бы осуществлял контроль над всем происходящим. Они чаще всего представляют из себя приложение, которое размещается поверх блокчейнов. В этой системе связь между продавцом и покупателем осуществляется посредством пула ликвидности. Для этого в основном используются смарт-контракты, которые контролируются автоматизрованным маркетплейсом.

Чтобы начать работать с биржей, вам не потребуется каких-либо специфических знаний и умений. Необходимо просто подключить к кошельку и начать торговать. Условием начала торговли является наличие ликвидности.

Современные разработчики предлагают своим пользователям более высокую скорость для обмена криптовалюты по сравнению с централизованными сервисами. Этого удается достичь за счет того, что площадка одновременно использует несколько торговых платформ, а значит можно использовать сразу несколько важных моментов, таких как проскальзывание, комиссию за своп. Также пользователи отдают предпочтение децентрализованным брокерам за счет того, что созданные с нуля приложения, позволяющие совершать операции, включают в себя огромный выбор разных монет.

В чем заключается разница между DeFi и классическими финансами

Стандартный перевод банка между странами может занять 1–2 дня, за него придется заплатить большую комиссию. Перевод в децентрализованном финансовом приложении осуществляется в течение нескольких секунд, комиссия составляет пару центов. У банков много ограничений для компаний и лиц, которые хотят взять кредиты. В отличие от них децентрализованным финансовым приложением может воспользоваться любой пользователь, ему нужен только доступ в интернет.

Банки имеют громоздкую систему централизованного управления, мешающую эффективному распределению средств. Протокол DeFi полностью децентрализован, соответственно, его экосистема гибкая и быстрее приспосабливается к меняющимся условиям рынка. В отличие от банков, где клиент не знает, как устроена система распределения прибыли и управления, DeFi полностью прозрачные, так как исходные коды, созданные на основе блокчейнов, открыты для любого пользователя и аудиторской проверки.

Преимущества децентрализованных бирж

Сектор DeFi совершил огромный прорыв в сфере криптовалюты, создав новых конкурентов для традиционных банковских и финансовых институтов. Это отчасти позволяет пошатнуть их монополию, созданную на современном денежном рынке.

Особенности DeFi-бирж:

• Могут использоваться, если у вас нет доступа к стандартным банковским услугам.
• Возможность каждому создавать собственные активы на рынке.
• Комиссия и процентная ставка намного ниже по сравнению со стандартными предложениями банка.
• Они позволяют зарабатывать на криптовалюте не только с помощью трейдинга.

Для криптовалютной сферы биржи становятся полезны в таких вопросах:

• За счет того, что появилась новая сфера применения монет, их ликвидность стала выше.
• С помощью DeFi значительно упрощается взаимодействие между монетами и блокчейнами, что приводит к сокращению технических барьеров в данной сфере.
• С помощью этих сервисов вы можете получить кредит, создать собственный актив или перевести деньги в любую точку планеты.
• Происходит популяризация криптовалюты как средства для вложения финансов.

Благодаря этому coin становится непросто рискованным способом быстро поднять большие деньги, а полноценным финансовым инструментом, который со временем плотно вплетается в финансовый рынок.

Как правильно работать с DeFi-сервисами

Чтобы начать использовать, необходимо совершить несколько простых действий:

• Уточнить курс обмена того токена, который вы хотите приобрести.
• Завести на биржу залоговый депозит.
• Получить DeFi-токены, которые вы в дальнейшем обменяете на фиат.
• После этого вам необходимо вернуть полученные DeFi-токены, в дальнейшем они будут сожжены алгоритмом биржи.
• На следующем этапе залоговые монеты вернутся вам на заведенный кошелек.

Таким образом, вы смогли совершить первые финансовые операции.

Основные преимущества и недостатки DeFi

За счет того, что DeFi является достаточно молодым инструментом для работы с криптовалютой, некоторые моменты требуют доработки. Именно поэтому достаточно сложно говорить о конкретных плюсах и минусах. Но все-таки мы постараемся выделить основные важные моменты.

К плюсам однозначно можно отнести:

• Децентрализация. По факту это основное и самое сильное достоинство данной площадки. Достигается за счет того, что все процессы управляются не из одного места, а с нескольких разных серверов, которые принадлежат разным людям.
• Отсутствие ошибок, связанных с человеческим фактором. Все процессы в децентрализованной площадке управляются с помощью смарт-контрактов, что исключает ошибки по невнимательности и неосторожности. Также помогает сделать так, что для всех участников торговых платформ правила абсолютно одинаковые.
• Любые изменения в процессы и протоколы вносятся только после всеобщего голосования.
• Инклюзивность. В отличие от стандартного банковского сектора пользователи DeFi смогли получить больше вариантов для заработка.
• Прозрачность. За счет открытого исходного кода вы можете получать открытые и точные данные обо всех транзакциях и остальных процессах. Также, если вам не будет хватать имеющихся функций для определенного действия, вы сможете его доработать самостоятельно и внести изменения в исходный код. Открытые данные делают возможным проведение честного и независимого аудита. Ими может пользоваться любой человек без дополнительных разрешений и необходимости предоставлять отчеты регулятору.
• Трансграничность. С помощью такого сервиса можно получить финансовые услуги, минуя посредников. Например, вы можете оформить кредит, брокер не посмотрит на вашу кредитную историю.

Однако нельзя не отметить и ряд недостатков, которые сейчас есть у DeFi-бирж. К ним можно отнести следующее:

• Если сравнивать участвующую в процессе денежную массу денег, то по сравнению с привычными финансовыми институтами она достаточно небольшая. Тот же кредит предоставляется на намного меньшие суммы, чем вам готов дать банк.
• Высокий уровень ликвидности активов. За счет того, что вокруг них огромное количество хайпа, волатильность падает, что со временем может привести к коллапсу внутреннего рынка. Именно поэтому, если стоимость интернет-активов начинает падать, DeFi-сервисы начинают создавать большее количество монет, за счет чего в дальнейшем падает цена внутренних активов.
• Все данные биржи, которые находятся на серверах, полностью централизованы. Потому что протокол все равно настраивает одна организация, и данные берутся из общего оракула. Поэтому, если этот источник будет взломан хакерами, работа сервиса временного будет выведена из строя.
• Нет реального спроса на данные услуги. Все-таки сейчас в основном пользователи используют децентрализованные финансы для получения дохода от фермерства.

Именно поэтому очень важно выбрать надежную DeFi-биржу, у которой данные проблемы минимизированы.

Как выбрать децентрализованную биржу

Чтобы выбрать правильную DeFi-биржу, стоит учесть ряд основных характеристик:

• Большое количество пользователей, зарегистрированных на бирже. Чем выше количество сделок, тем больше ликвидность самого актива и ниже возможность манипулировать ценами. Поэтому стоит выбирать торговую площадку с большой аудиторией и хорошей репутацией.
• Большая скорость прохождения транзакций. Стоит помнить, что стоимость цифровых активов может измениться за секунды, поэтому очень важно, чтобы все операции проходили на высокой скорости и не подвисали. Это позволит вам получать максимальную прибыль от крипты.
• Небольшое количество торговых пар. На первый взгляд, такая характеристика может показаться странной, ведь мы всегда считаем, что чем больше операций, тем больше вариантов для заработка. Но стоит помнить, что именно большое количество торговых пар делает легче работу арбитражным трейлерам. Ведь вся суть криптовалютного арбитража заключается в том, чтобы купить крипты на одной платформе дешевле и продать на другой дороже.
• Понятный и удобный интерфейс. Очень важно, чтобы вы с легкостью понимали, как работать с площадкой, и вам был удобен ее функционал. Это позволит не растеряться, если количество операций резко возрастет и минимизирует количество ошибок во время торговли.
• Масштабируемость. Если неправильно подобраны технологии, то она не сможет одновременно выполнять большое количество операций. А значит, нагрузка на систему резко повысится, а все процессы замедлятся.
• Доступность для клиентов. Если площадка ориентирована на расширение аудитории, значит, платформа будет предлагать своим пользователям максимально выгодные условия, программы лояльности и бонусные варианты. Цель администрирования будет направлена на то, чтобы упростить все процессы на своей платформе.

Популярные децентрализованные биржи

Uniswap

Uniswap — это один из ведущих и известных проектов, который обладает наибольшей капитализацией. Его отличительной особенностью является удобный интерфейс и доступная система управления. Она позволяет своим клиентам спокойно обменивать токены и делает пулы с высокой ликвидностью. Каждый раз, как начинается новая торговая пара, любой поставщик ликвидности получает 0,3 процента комиссионных сборов.

Свою популярность он обрел благодаря открытому доступу и хорошей ликвидности активов. С помощью данного протокола вы сможете обменять два актива Ethereum на базовый пул ликвидности. Это одна из первых бирж, которая дала возможность своим клиентам создавать и заполнять собственный рынок, предоставляя ему равную пару парных токенов. Последней разработкой сайта является возможность кредитования без залога под названием Uniswap Money Market.

SwapDEX

SwapDEX относится к более современному поколению, но также отличается удобным и понятным интерфейсом. Особенностью является возможность использовать торговые графики и зашифрованные кошельки. Они одними из первых включили в свой функционал лимитные ордера, о которых многие мечтали на протяжении большого количества лет.

Разработчикам действительно удалось создать удобный инструмент для торговли. Удалось этого достичь за счет того, что торговля осуществляется напрямую из кошелька в кошелек, без необходимости обмена. Это позволяет считать данную площадку, скорее, гибридом централизованного и децентрализованного варианта. К ее основным функциям можно отнести смарт-контракты для загрузки средств, авторизации торговли и итогового расчета.

Kyber

Данная площадка пользуется популярностью за счет того, что у нее один из наиболее глубоких пулов ликвидности. Основное направление сети — стимулировать внесения финансов в пулы, тем самым минимизируя комиссии. Большая часть процентов от всех операций как раз поступает напрямую в пулы.

Еще одна отличительная особенность данной биржи — это наличие обширной блокчейн-экосистемы. Это позволяет делать доступными новые активы, которые не развиты на других биржах. Именно этим она привлекает внимание новичков и тех, кто не готов вкладывать большие финансы на начальном этапе.

dYdX

Этот сервис является наиболее уникальным из всех представленных. Пользователи отдают ему предпочтение за возможность получать пассивный доход, пока активные средства находятся на депозите. Вы сможете собирать проценты даже в том случае, если в этот момент активно торгуете. За счет такой стратегии вы получаете дополнительное вознаграждение за то, что используете платформу.

На сервисе вы найдете спотовые рынки с высокой доходностью. За счет использования протокола и механизма вы сможете открывать длинные или короткие позиции по эфиру с 5-кратным кредитным плечом. Еще одним достоинством dydx является возможность безлимитного кредитования. С ее помощью вы сможете преобразовывать такие активы, как Dai, USDC и ETH.

0x

Основан в 2016 году. Основное ее направление — это обеспечение обмена одноранговыми активами в сети Ethereum. Сервис предоставляет своим клиентом наиболее привлекательные цены на торговые пары. Основной целью разработчиков платформы было интегрирование различных децентрализованных сервисов с использованием мостовых контактов. Общая стоимость биржи на данный момент за счет активов, находящихся на ней, составляет 750 млн.

MakerDAO

На этой кредитной платформе реализован стейблкоин DAI. Пользователи могут открывать хранилища и брать в них криптовалюты, оставив в качестве залога другую криптовалюту, например, Ethereum. Клиенты могут занимать стейблкоины. Держателям токена MKR предоставляется право участвовать в управлении протоколом. Платформа зарабатывает на комиссиях сделок.

IDEX

Одна из первых бирж. Отличительной особенностью является несвязанная структура, которая позволяет контролировать свои активы в режиме реального времени. Пользователи отдают предпочтение данной платформе за счет ее пропускной способности транзакций.

Что такое Defi exchange и как им пользоваться

DeFi exchange — это особый тип платформы или приложения. Люди могут использовать DeFi exchange для кредитования или заимствования денег у других, торговли криптовалютами, страхования себя от рисков и получения дохода на сберегательных счетах. В DeFi используется многоуровневая архитектура и высокосоставные компоненты здания. Высоким процентным ставкам способствуют несколько программ. Однако они часто сопряжены с высокими рисками. Эти площадки обычно не предлагают кастодиальные кошельки. Вместо этого пользователи подключаются к этим платформам через расширение браузера с поддержкой Web3 или приложение, такое как MetaMask, Binance Chain Wallet, Coinbase Wallet и т. д. После подключения к платформе с помощью кошелька вы можете сразу же начать обмен криптографиями через простые в использовании пользовательские интерфейсы, предоставляемые большинством таких систем.

Каковы преимущества использования обменов Defi exchange

Простые и удобные в использовании интерфейсы платформ DeFi позволяют пользователям одалживать или занимать деньги у других, торговать криптовалютами и использовать пулы ликвидности без хлопот. Теперь нет необходимости в KYC при использовании платформы DeFi для криптообмена, поскольку интеграция кошелька осуществляется с помощью интеграций кошельков, не связанных с хранением, таких как MetaMask и Coinbase Wallet. Пользователей подобных интерфейсов принуждают использовать кошельки, не связанные с хранением, платформы DeFi обеспечивают безопасную криптоторговлю. Использование платформ DeFi для обмена криптографией устраняет необходимость ждать банковских переводов или платить банковские сборы — это плюс.

Каковы недостатки использования Defi exchange

К сожалению, достаточно частым явлением, с которым может столкнуться пользователь, являются ошибки кодирования и взломы. За счет того, что такие транзакции невозможно отменить, данные ошибки становятся необратимыми и создают достаточные проблемы во время торговли. Так, например, Yam Finance, бизнес, запущенный в 2020 году, быстро увеличил свои депозиты до 750 млн долларов, а спустя буквально пару дней потерпел крах из-за технической проблемы. При помощи смарт-контрактов эти ошибки можно полностью исключить.

Хотя идея заключается в децентрализации финансов, всегда существует риск того, что физическое или юридическое лицо, стоящее за протоколом DeFi, за счет своей анонимности может исчезнуть с деньгами инвесторов. Из-за опыта, необходимого для взаимодействия с децентрализованными биржами, и отсутствия службы клиентской поддержки, неопытные инвесторы подвергаются более высокому риску потери денег.

Какие перспективы имеют DeFi

Начиная с 2019 года, DeFi бирж лишь растут, а на 2020 год пришелся их основной расцвет.

По данным DappReview, DeFi-платформы на базе Ethereum-проектов обеспечили в первом квартале 2020 778% рост объема транзакций по сравнению с аналогичным периодом в 2019. А во втором квартале 2020 года составил $16,73 млрд, что на 153,7% больше, чем за аналогичный период 2019 года.

На данный момент средняя их капитализация составляет 9,6 млдр долларов, и с каждым месяцем они лишь растут. Что однозначно свидетельствует о том, что они стоят того, что в них имеет смысл вкладывать и в скором времени они займут сильные позиции в качестве полноценного инструмента продаж и покупок на привычном финансовом рынке.

Мнения экспертов о перспективности и будущем DeFi

Чанпэн Чжао, глава Binance: « В долгосрочной перспективе Бинанс планирует всячески продвигать децентрализацию, несмотря на то, что сама будет оставаться централизованным проектом. Запущенная цепочка Binance Smart Chain создана чтобы дать альтернативу пользователям и разработчикам, которые хотят избежать растущих транзакционных сборов Ethereum».

Мария Станкевич, директор по развитию EXMO: «Команда EXMO одобрительно относится к продвижению ДеФи, считая, что с децентрализованными финансовыми продуктами жизнь людей может существенно облегчиться — не нужно собирать документы и справки, чтобы взять кредит или создать депозит, не нужно подтверждать кредитную историю. Все происходит мгновенно и прозрачно. Кроме того, ДеФи стирает границы между странами».

Виталик Бутерин, соучредитель Ethereu: «Несмотря на то, что подавляющее большинство перспективных DeFi проектов размещается на блокчейне Ethereum, к развивающимся биржам стоит относиться с осторожностью. Доходное фермерство — это настоящий бум в DeFi, но Виталик подчеркивает факт агрессивной инфляции многих токенов, оказывающей понижающее давление на цены».

Майк Новограц, глава криптоинвестиционной компании Galaxy Digital: «Потенциал DeFi просто ошеломляющий, и нужно как можно активнее помогать этому направлению развиваться и охватывать новые сферы рынка. DeFi представляет собой зарождающуюся архитектуру для новой открытой финансовой сети. Биткоин в свое время успешно продемонстрировал преимущества децентрализации, но теперь пришло время создать гибкую инвестиционную структуру уже в более широком смысле».

Юрий Мазур, руководитель отдела анализа данных CEX.IO Broker: «Многие инвесторы сейчас переходят из традиционного инвестирования в ДеФи-проекты и напоминают, что вкладывать в эту сферу стоит не более 10–15% капитала. Крипторынок всегда был и остается волатильным, но DeFi-токены на нем — это самое рискованное направление, которое никак нельзя делать основным ядром инвестиций».

СЕО Bistox Exchange Арутюн Назарян: «Чтобы понять причины резкого роста рынка DEFI, нужно знать отношение к криптовалютам тех, кто в этой сфере минимум 5 лет. При работе с криптовалютами отсутствует ощущение реальности этих денег, отношение больше игровое и не такое серьезное, как если бы ты инвестировал в акции той же Теслы.

Таким образом, всем держателям больших портфелей прикольно поиграться. Залезть в авантюру — это must have крипторынка. Вспомните историю с Dogecoin. Помните, как пампился BTT даже после анонса о scam exit. Я все веду к тому, что рынку не хватало очередной авантюры, новизны а-ля 2017 ico boom. И в игру вступила старая система с новыми правилами. Вполне безопасно и с гарантиями, конечно же, DeFi сразу же зашла всем участникам рынка. Рост рынка DeFi будет продолжаться минимум пару лет, а дальше зависит от развития фаз рынка. Главное пережить момент, когда рынок ценных бумаг рухнет, а рухнет он сразу после переизбрания президента США Дональда Трампа или через несколько месяцев после. Мы уже увидели gwei wars и поняли, что Ethereum дорогой и медленный. Но что мы точно поняли, – это то, что даже если Ethereum дорогой, Tron все равно никому не интересен. Также стало понятно, что объем на DeX может быть выше, чем на СЕХ. Любой рост цены основных криптовалют создает у людей свободный кэш. А люди со свободными электронными фантиками с удовольствием вкладывают их в новые фантики, а это означает, что будет больше проектов, как успешных так и не очень . Ну и само собой всегда будут всякие pizza, baguette, sushi токены, делающие 10х за пару дней».

Источник: profinvestment.com

Заключение и перспективы

Подводя итог, можно отметить:

• DeFi является современным, стремительно развивающимся инструментом, который уже начинает составлять ощутимую конкуренцию имеющимся традиционным институтам за счет своей доступности.
• Торговые площадки могут быть использованы любым пользователем вне зависимости от его финансового опыта, кредитования и других рыночных факторов.
• Возможность использования разных типов валют вне зависимости от места вашего нахождения.
• Децентрализованные площадки становятся удобной альтернативой банкам, финансовым трейдерам, фондовым рынкам и займам, ведь их можно использовать, находясь в любом месте, и они не привязаны к строгим правилам.
• Для того чтобы начать торговать криптовалютой, важно выбирать проверенную и надежную defi биржу с высоким пулом ликвидности и конкурентными ценами.
• С каждым годом децентрализованные биржи будут лишь укреплять свои позиции и набирать популярность, поэтому стоит прямо сейчас успеть влиться в современный тренд получения дохода.

По мнению криптовалютного инвестора и миллиардера М. Росзака, рынок децентрализованных финансов может показать значительный рост в течение ближайшего года. Он считает, что этому поспособствует значительное увеличение глобальной инфляции, желание инвестиционных фондов получить высокую доходность. Некоторые фонды, такие как Grayscale, собираются создавать специальные подразделения развития для DeFi приложений, таких как Aave.

Вероятнее всего, в течение 2022 году и ближайших нескольких лет DeFi сможет привлечь больше институциональных инвесторов, сделать регулирование более упорядоченным. Если децентрализованные платформы повысят масштабируемость, привлекут больше ликвидности, тогда количество пользователей, использующих их, вырастет в разы.